KYC & AML-Richtlinie

Zuletzt Aktualisiert: November 2, 2025

1. Einführung

Book Your Lodge verpflichtet sich, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Als lizenzierter Immobilienbetreiber in Deutschland und Dubai halten wir uns an alle geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC).

2. Zweck

Diese Richtlinie stellt sicher, dass wir die Identität aller Kunden überprüfen, Transaktionen überwachen und verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden melden.

3. Wer muss sich daran halten?

Alle Immobilienbesitzer, Investoren und Gäste, die finanzielle Transaktionen mit Book Your Lodge durchführen, müssen die KYC-Überprüfung abschließen.

4. KYC-Überprüfungsprozess

Um Ihre Identität zu überprüfen, können wir Folgendes anfordern:

• Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Führerschein, nationaler Personalausweis).
• Einen Adressnachweis (Stromrechnung, Kontoauszug, Mietvertrag).
• Für Unternehmen: Gründungsurkunde, Satzung, Struktur des wirtschaftlichen Eigentümers.
• Dokumentation zur Herkunft der Gelder (für Transaktionen mit hohem Wert).

5. AML-Überwachung

Wir überwachen Transaktionen kontinuierlich auf ungewöhnliche Muster, darunter:

• Ungewöhnliche Transaktionsbeträge oder -häufigkeiten.
• Transaktionen mit Hochrisiko-Gerichtsbarkeiten.
• Versuche, Meldeschwellen zu umgehen.

6. Meldepflichten

Verdächtige Aktivitäten werden der Financial Intelligence Unit (FIU) in den VAE und der deutschen Financial Intelligence Unit (FIU-Germany) gemeldet, wie gesetzlich vorgeschrieben.

7. Aufzeichnungsführung

Wir bewahren alle KYC- und Transaktionsaufzeichnungen in Übereinstimmung mit lokalen Vorschriften für mindestens 5 Jahre auf.

8. Nichtbeachtung

Das Versäumnis, die KYC-Überprüfung abzuschließen, kann zur Aussetzung oder Kündigung Ihres Kontos und Ihrer Dienste führen.

9. Aktualisierungen der Richtlinie

Diese Richtlinie kann aktualisiert werden, um Änderungen der Gesetzgebung oder der regulatorischen Anforderungen widerzuspiegeln. Die neueste Version ist auf dieser Seite verfügbar.